Много денег не бывает. Банк России составил список сомнительных фирм

Интернет-реклама часто обещает неслыханный доход при минимальных вложениях и усилиях. Сомнительные финансовые схемы множатся день от дня. Чтобы люди не становились жертвами мошенников, Банк России опубликовал список компаний, в чьей работе выявлены признаки нелегальной деятельности.

И хотя во всемирной паутине нет границ, такие фирмы имеют и реальный адрес. Например, в 2020 году и в первом квартале 2021 года Центробанк нашел 45 сомнительных компаний в Санкт-Петербурге и 20 – в Вологодской области. Есть такие и в Карелии, рассказал начальник отдела безопасности Отделения-Национального банка по Республике Карелия Северо-Западного ГУ Банка России Вадим Попов.

Откройте список

Иван Смирнов, «АиФ Карелия»: какие организации попадают в перечень компаний с сомнительной репутацией?

Вадим Попов: список компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке Банк России опубликовал на своем сайте 1 июня. Сейчас в нем около двух тысяч организаций и интернет-проектов. В списке есть название организаций и торговые марки, под которыми они действуют, характер их деятельности, место регистрации или фактические адреса офисов. Для компаний, которые рекламируются в интернете, указаны адреса сайтов.

- Как ЦБ «вычисляет» подобного рода компании?

- С помощью собственной системы мониторинга, а также по обращениям людей и законопослушных компаний. Поэтому если вы или ваши близкие столкнулись с мошенничеством, сообщите об этом в Банк России через интернет-приемную или в правоохранительные органы.

Наши тоже могут

- В Карелии есть такие компании?

- Сейчас в списке две организации с карельской пропиской. Первая – общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Потребфинанс», зарегистрирована в Суоярви. У нее специалисты обнаружили признаки нелегального кредитора. Такие фирмы - их ещё называют «чёрные кредиторы» - на регулярной основе предоставляют потребительские займы, при этом не состоят в реестрах регулятора.

Они маскируются под вывеской микрофинансовых организаций, заманивают клиентов доступными займами без справок и поручительств. Услуги черного кредитора могут обернуться завышенными процентами по кредиту, а если у клиента возникнут проблемы со своевременным погашением займа, он вряд ли получит кредитные каникулы или реструктуризацию долга. О методах возврата долгов можно только догадываться.

Вторая компания – потребительский кооператив «Кемский». В его работе есть признаки финансовой пирамиды. Компания незаконно привлекала деньги граждан, используя схожесть своего наименования с кредитным потребительским кооперативом. Одно слово в юридическом статусе организации имеет принципиальное значение.

Людей уверяли, что их вложения застрахованы, а доход – гарантирован. Фактически такие компании только имитируют реальную экономическую деятельность.

Кредитные потребительские кооперативы имеют право привлекать средства людей по договору передачи личных сбережений с выплатой процентов. А просто потребительские общества и кооперативы его не имеют – они могут использовать деньги членов организации только для своей хозяйственной деятельности.

Кооператив «Кемский» предлагал клиентам вложить сбережения в различные якобы высокодоходные проекты, например, связанные с сельским хозяйством или строительством. При этом людей уверяли, что их вложения застрахованы, а доход – гарантирован. Фактически такие компании только имитируют реальную экономическую деятельность.

Схемы по отъему денег

- Какие интернет-проекты попадают в список нелегалов?

- Современные финансовые пирамиды нередко маскируются под разного рода инвестиционные проекты: они прикрываются названиями «IT-компания», «интернет-компания» или «инновационный проект», и предлагают приобрести акции и облигации, обещают вкладывать деньги в высокодоходное строительство, сверхэффективное производство, криптовалюту. Пирамида может скрываться и за вывеской управляющей компании, может называть себя центром финансовых услуг и т.д.

Вариантов много, но все они предлагают вложить деньги под высокие проценты, обещают гарантированный доход и просят активно привлекать друзей и знакомых. В итоге – доход получают организаторы пирамиды, остальные – только теряют.

Например, в список Банка России попала компания FINIKO. Это название знакомо и жителям Карелии. Она позиционирует себя как успешная инвестиционная компания, завлекает клиентов лозунгами «Как получать доход 20-30% гарантированно в месяц от депозита», «Как закрыть кредит, ипотеку или задолженность за 35% от долга» и прочими.

Также в Интернете есть риск столкнуться с нелегальными участниками рынка ценных бумаг, в том числе – с нелегальными форекс-дилерами и брокерами. Они предлагают зарабатывать на курсах валют, инвестировать в ценные бумаги.

Еще одна распространенная схема – нелегальный ломбард. Комиссионные магазины предлагают оформить договоры хранения имущества, а на деле незаконно выдают займы. Последствия уже знакомы - переплата по долгу и потеря залога.

- Почему бы эти конторы просто не закрыть?

- У Банка России нет полномочий по ликвидации таких организаций. Для этого Центробанк сотрудничает с правоохранительными и другими уполномоченными органами. В 2020 году ЦБ обнаружил более 1500 организаций с признаками незаконной деятельности (222 финансовые пирамиды, 395 нелегальных форекс-дилеров и свыше 800 нелегальных кредиторов).